{"id":105802,"date":"2019-11-14T10:54:06","date_gmt":"2019-11-14T09:54:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/?p=105802"},"modified":"2019-11-14T10:55:54","modified_gmt":"2019-11-14T09:55:54","slug":"opinion-juan-francisco-martin-banez-european-financial-advisor-efa-expectativa-realista","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/105802\/opinion-juan-francisco-martin-banez-european-financial-advisor-efa-expectativa-realista\/","title":{"rendered":"Expectativa realista"},"content":{"rendered":"<p>Entre los meses de abril y mayo de 2019 se llev\u00f3 a cabo una encuesta a inversores con las siguientes caracter\u00edsticas: que en la \u00faltima d\u00e9cada hayan cambiado su perfil inversor y pudiesen invertir en el pr\u00f3ximo a\u00f1o 10.000 euros o su moneda local o divisa. La muestra comprend\u00eda 25.743 inversores de 32 nacionalidades distintas a nivel mundial. Los resultados han sido publicados por la gestora Schroders en su Estudio Global de Inversi\u00f3n 2019 con especial \u00e9nfasis en el \u201cComportamiento de inversores: \u00bflas personas tienen el control de sus finanzas personales?\u201d. Quisiera compartir algunas de las conclusiones de este informe:<\/p>\n<ul>\n<li>Poder ver de una forma sencilla las posiciones sobre sus inversiones ayuda a generar mayor seguridad y control sobre el patrimonio personal. El motivo es la elevada cifra de personas que desconocen lo que tienen, en concreto, el 41% de los inversores que se consideran tienen conocimientos de inversi\u00f3n <em>principiantes<\/em> o <em>b\u00e1sicos, no est\u00e1n seguros de cu\u00e1nto patrimonio disponen<\/em>.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li>La paciencia es un buen aliado, sin embargo, carecemos de ella y somos impacientes. \u201cParece que las personas son demasiado activas, posiblemente arriesg\u00e1ndose a reacciones irreflexivas sin contar con toda la informaci\u00f3n necesaria\u201d. En el caso espa\u00f1ol, si las recomendaciones profesionales de permanencia en un producto de inversi\u00f3n son de cinco a\u00f1os, el tiempo que se mantiene es de 1,9 a\u00f1os de media (este dato excluye inversiones en activos inmobiliarios o fondos de pensiones). A nivel del an\u00e1lisis mundial, el 41% de las personas lo mantiene menos de un a\u00f1o. En este punto viene al caso recordar a una persona referente en el mundo de la inversi\u00f3n llamado Warren Buffet que afirma: \u201cLos mercados financieros son un instrumento para traspasar riqueza de los impacientes a los pacientes\u201d. \u00c9l es paciente y lo pone en pr\u00e1ctica, como otros expertos.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li>\u00bfC\u00f3mo nos comportamos ante la volatilidad y movimientos del mercado? \u00bfC\u00f3mo nos comportamos ante la incertidumbre que rodea al mercado? Recordando el \u00faltimo trimestre del a\u00f1o 2018 con ca\u00eddas muy intensas en el mercado de la renta variable (el \u00edndice burs\u00e1til norteamericano S&amp;P 500 cedi\u00f3 un 19%) provoc\u00f3 cambios en los perfiles de los inversores, es decir, unos decidieron vender, otros decidieron comprar y otros permanecer. Lo curioso es que \u201cel 52% de los inversores expertos o avanzados traslad\u00f3 parte de su cartera a inversiones de alto riesgo en vista de la volatilidad del mercado\u201d, es decir, adquiri\u00f3 m\u00e1s renta variable a otros part\u00edcipes del mercado que se la vendieron, a un precio diferente al que la compraron, se traspas\u00f3 riqueza de unos a otros.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li>La rentabilidad obtenida en los \u00faltimos diez a\u00f1os en la renta variable mundial nos hace pensar que ser\u00e1n as\u00ed en el futuro y podr\u00edamos adoptar una actitud complaciente (\u201cesperamos conseguir una rentabilidad total anual del 10,7% -mayor incluso que la del a\u00f1o pasado del 9,9%- respecto a una cartera de inversi\u00f3n durante los pr\u00f3ximos cinco a\u00f1os\u201d). Sin embargo, \u201ccircunstancias como el envejecimiento de la poblaci\u00f3n, la baja inflaci\u00f3n y los \u00edndices de productividad indican que los pr\u00f3ximos diez a\u00f1os no alcanzar\u00e1n la rentabilidad de los diez a\u00f1os anteriores\u201d.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Ir acompa\u00f1ado por un profesional en el campo de la inversi\u00f3n te ayudar\u00e1 a tener una planificaci\u00f3n personalizada de lo que necesitas y requieres para que el resultado sea el que esperas en el tiempo adecuado. Es un valor a\u00f1adido, te ayuda a tener una expectativa realista.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p style=\"text-align: right;\"><strong>Juan Francisco Mart\u00edn B\u00e1\u00f1ez <img loading=\"lazy\" class=\"alignright size-thumbnail wp-image-105804\" src=\"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-content\/uploads\/2019\/11\/WEB-Juan-Francisco-Mart\u00edn-B\u00e1\u00f1ez-145x145.jpg\" alt=\"WEB Juan Francisco Mart\u00edn B\u00e1\u00f1ez\" width=\"145\" height=\"145\" srcset=\"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-content\/uploads\/2019\/11\/WEB-Juan-Francisco-Mart\u00edn-B\u00e1\u00f1ez-145x145.jpg 145w, https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-content\/uploads\/2019\/11\/WEB-Juan-Francisco-Mart\u00edn-B\u00e1\u00f1ez-300x300.jpg 300w\" sizes=\"(max-width: 145px) 100vw, 145px\" \/><\/strong><\/p>\n<p style=\"text-align: right;\">EFA European Financial Advisor (EFA)<\/p>\n<p style=\"text-align: right;\"><a href=\"https:\/\/es.linkedin.com\/in\/franciscomartinba%C3%B1ez\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Franciscomartinba\u00f1ez<\/a><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p style=\"text-align: center;\">Art\u00edculo incluido en la revista de\u00a0<a href=\"http:\/\/www.paginasdeagenda.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">noviembre<\/a>\u00a0de\u00a0<a href=\"https:\/\/www.agendaempresa.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Agenda de la Empresa<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Entre los meses de abril y mayo de 2019 se llev\u00f3 a cabo una encuesta a inversores con las siguientes caracter\u00edsticas: que en la \u00faltima d\u00e9cada hayan cambiado su perfil inversor y pudiesen invertir en el pr\u00f3ximo a\u00f1o 10.000 euros o su moneda local o divisa. 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