CaixaBank ha lanzado las nuevas Smart Allocation, una nueva soluci\u00f3n de gesti\u00f3n discrecional que ofrece una gesti\u00f3n din\u00e1mica con mayor control de la volatilidad a trav\u00e9s de un modelo cuantitativo que identifica distintos escenarios de mercado para ajustar el nivel de riesgo de la cartera modificando el peso en renta variable dentro de cada perfil.<\/p>\n
Est\u00e1n dirigidas a clientes asesorados de Banca Privada y Premier que buscan tener exposici\u00f3n a mercados atenuando el efecto de los extremos de los ciclos de valoraci\u00f3n en renta variable y se pueden contratar con una inversi\u00f3n inicial de 6.000 euros. Al igual que el resto de las soluciones de gesti\u00f3n discrecional, pueden ser contratadas a distancia a trav\u00e9s de la operativa\u00a0\u201cReady to buy\u201d<\/em>\u00a0sin que el cliente tenga que desplazarse a la oficina.<\/p>\n El modelo matem\u00e1tico de las Smart Allocation utiliza variables que analizan el ciclo econ\u00f3mico, el valor relativo entre los activos y las tendencias a corto plazo en los precios. Teniendo en cuenta estas tres variables, el modelo identifica distintos escenarios de mercado que generan ajustes en la cartera.<\/p>\n De esta manera, si el modelo anticipase la llegada de un periodo bajista, la cartera disminuir\u00e1 de manera significativa la exposici\u00f3n en renta variable. Por el contrario, el modelo requiere de una mayor confirmaci\u00f3n de los escenarios alcistas para incrementar las posiciones.<\/p>\n Esta nueva gama de carteras permite elegir entre distintos perfiles en funci\u00f3n del peso en renta variable y de acuerdo a las expectativas de rentabilidad del cliente y al horizonte temporal de la inversi\u00f3n:\u00a0Tranquilidad<\/strong>\u00a0(m\u00e1ximo de 30% en renta variable y con un horizonte a 4 a\u00f1os);\u00a0Patrimonio<\/strong>\u00a0(m\u00e1ximo de 60% en renta variable, de 4 a 6 a\u00f1os) e\u00a0Inversi\u00f3n<\/strong>\u00a0(m\u00e1ximo de 100% en renta variable, con un horizonte superior a 6 a\u00f1os).<\/p>\n Las carteras invierten en los 11 fondos Smart de CaixaBank Asset Management que, a partir de ahora, compartir\u00e1n con las carteras Smart Money, y que cubren toda la tipolog\u00eda de activos. Su objetivo es replicar los \u00edndices de referencia con la menor diferencia respecto a los mismos (\u201clow tracking error<\/em>\u201d). En funci\u00f3n de la informaci\u00f3n de mercado, Smart Allocation mueve su distribuci\u00f3n de activos; por ello, aunque Smart Money y Smart Allocation est\u00e1n compuestos por la misma gama de fondos, lo pueden estar en diferentes proporciones, es decir, pueden tener una composici\u00f3n diferente por tipolog\u00eda de activo.<\/p>\n Las carteras Smart Allocation comparten la transparencia en costes de todas las gamas de carteras de gesti\u00f3n discrecional de CaixaBank. Gracias al cobro directo del servicio, el cliente puede conocer por anticipado el coste del mandato de gesti\u00f3n, as\u00ed como beneficiarse de menores comisiones al acceder a clases \u201climpias\u201d en los fondos subyacentes. Para estas nuevas carteras, el coste del servicio es de un 0,70% anual.<\/p>\n CaixaBank ha dado un nuevo impulso a Ocean, su plataforma online de gesti\u00f3n de fondos, abri\u00e9ndola a todos sus clientes. Con esta iniciativa CaixaBank pone a disposici\u00f3n de todos los clientes de la entidad fondos de arquitectura abierta para que operen a su iniciativa.\u00a0Adem\u00e1s, ha incorporado en el cat\u00e1logo de Ocean los fondos de CaixaBank Asset Management y ha reducido el importe m\u00ednimo de aportaci\u00f3n en terceras gestoras desde los 20.000 euros a los 600 euros, excepto si el folleto marcase un importe superior, que ser\u00eda el que se aplicar\u00eda.<\/p>\n El servicio Ocean, lanzado en 2019 para clientes de Banca Privada, fue la primera plataforma de fondos de inversi\u00f3n con informaci\u00f3n y condiciones personalizadas por cliente en funci\u00f3n del modelo de servicio. Con una operativa 100% digital, el cliente puede elegir y contratar a iniciativa propia entre 2.000 fondos de m\u00e1s de 140 gestoras.<\/p>\n Desde su lanzamiento en 2019, se han realizado m\u00e1s de 31.900 operaciones con un volumen intermediado de m\u00e1s de 749 millones de euros.<\/p>\n La plataforma est\u00e1 dise\u00f1ada para proporcionar el m\u00e1ximo nivel de transparencia en las condiciones de coste total que cada cliente asume\u00a0en funci\u00f3n de su perfil:\u00a0sin asesoramiento recurrente<\/strong>, se aplica un servicio de custodia en fondos de terceras gestoras y se devuelven los incentivos cobrados de terceros (rebates);\u00a0asesoramiento recurrente no independiente<\/strong>, se le bonifica el 100% de la comisi\u00f3n de custodia y se da acceso a clases de fondos en los que CaixaBank recibe contraprestaci\u00f3n de la gestora del fondo,\u00a0o wealth -asesoramiento independiente<\/strong>-, ofrece acceso a clases \u201climpias\u201d en las que CaixaBank no recibe ninguna contraprestaci\u00f3n de la gestora del fondo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Las carteras Smart Allocation utilizan un modelo cuantitativo que identifica distintos escenarios de mercado para ajustar el peso de renta variable CaixaBank ha lanzado las nuevas Smart Allocation, una nueva soluci\u00f3n de gesti\u00f3n discrecional que ofrece una gesti\u00f3n din\u00e1mica con mayor control de la volatilidad a trav\u00e9s de un modelo cuantitativo que identifica distintos escenarios […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":112242,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[27457,27449],"tags":[3545,22844,343,12119,3714,3497,58519],"wps_subtitle":"","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/112241"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=112241"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/112241\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/112242"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=112241"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=112241"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=112241"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}La plataforma Ocean, para todos los clientes de CaixaBank<\/h3>\n