{"id":54370,"date":"2014-07-17T09:52:32","date_gmt":"2014-07-17T09:52:32","guid":{"rendered":"http:\/\/www.agendaempresa.com\/?p=54370"},"modified":"2018-01-09T18:12:14","modified_gmt":"2018-01-09T17:12:14","slug":"la-gestion-optima-de-la-tesoreria-ayuda-las-pymes-prevenir-situaciones-de-riesgo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/54370\/la-gestion-optima-de-la-tesoreria-ayuda-las-pymes-prevenir-situaciones-de-riesgo\/","title":{"rendered":"La gesti\u00f3n \u00f3ptima de la tesorer\u00eda ayuda a las pymes a prevenir situaciones de riesgo"},"content":{"rendered":"

DATISA<\/a>, compa\u00f1\u00eda espa\u00f1ola especializada en el desarrollo y comercializaci\u00f3n de software ERP, que este a\u00f1o cumple 35 de presencia en el mercado, asegura que la gesti\u00f3n \u00f3ptima de la tesorer\u00eda ha ayudado a muchas pymes a \u201ccapear\u201d el temporal de la crisis. Aquellas empresas que han sabido administrar con eficiencia su tesorer\u00eda han sido capaces de prevenir y\/o superar con \u00e9xito las situaciones comprometidas que hayan podido provocar los retrasos en los cobros. Establecer una automatizaci\u00f3n en este proceso de cobro es una de las claves para ahorrar tiempo y atajar la repercusi\u00f3n de los impagos.<\/p>\n

Gestionar la tesorer\u00eda con eficiencia implica tener en cuenta todas aquellas actuaciones que la empresa lleva a cabo para organizar sus cobros y pagos, de forma que siempre est\u00e9 en disposici\u00f3n de hacer frente a sus obligaciones, rentabilizando al m\u00e1ximo sus excedentes, en caso de tenerlos, y minimizando el impacto de sus posibles descubiertos.<\/p>\n

Isabel Pomar, directora comercial de DATISA, asegura que \u201cuna buena gesti\u00f3n de tesorer\u00eda exige un minucioso an\u00e1lisis de la misma, tanto desde el punto de vista est\u00e1tico, es decir, en un momento concreto, sumando los saldos de caja y los de los bancos, como desde el punto de vista din\u00e1mico, es decir, estudiando su proyecci\u00f3n en un per\u00edodo de tiempo concreto. Y esto s\u00f3lo es posible con el apoyo de soluciones tecnol\u00f3gicas que permitan automatizar determinados procesos, comparar y controlar.\u201d<\/p>\n

Los aplicativos de gesti\u00f3n de la tesorer\u00eda del ERP de DATISA permiten automatizar, tanto las acciones relacionadas con las remesas cl\u00e1sicas de documentos f\u00edsicos (efectos, giros, pagar\u00e9s, \u2026), como las que se gestionan a trav\u00e9s de los ficheros normalizados por la Asociaci\u00f3n Espa\u00f1ola de Banca.<\/p>\n

La financiaci\u00f3n en el \u201cojo del hurac\u00e1n\u201d<\/strong><\/p>\n

Otra de las cuestiones a las que debe hacer frente una empresa es a c\u00f3mo conseguir financiaci\u00f3n. Si la compa\u00f1\u00eda determina que su mejor fuente de financiaci\u00f3n es el banco, entonces deber\u00e1 presentar un Plan de Viabilidad que detalle, en el apartado econ\u00f3mico-financiero, previsiones de tesorer\u00eda, adem\u00e1s del balance y la cuenta de resultados. Esta es una informaci\u00f3n que utilizar\u00e1 igualmente en su d\u00eda a d\u00eda y por tanto, deber\u00e1 incluir informaci\u00f3n sobre las previsiones de cobros y pagos (an\u00e1lisis, clasificaci\u00f3n y selecci\u00f3n por deudores\/acreedores, bancos, vencimientos, etc.). Las soluciones de DATISA permiten adem\u00e1s, realizar simulaciones reales con las condiciones que ofrece la entidad financiera. Si la empresa, finalmente acepta el trato con el banco, podr\u00e1 comprobar si se est\u00e1n cumpliendo las condiciones pactadas correctamente.<\/p>\n

Dado que en el ERP es donde reside la informaci\u00f3n operacional, el m\u00f3dulo de tesorer\u00eda de DATISA permitir\u00e1 automatizar la generaci\u00f3n de registros sin tener que depender de la informaci\u00f3n de terceros, como entidades bancarias. Por ejemplo, el responsable de \u00e1rea podr\u00e1 contabilizar los cobros y los pagos de manera segura y, en el caso de que se produjera una auditor\u00eda de cuentas, se podr\u00eda acceder inmediatamente a toda la informaci\u00f3n, incluyendo la justificaci\u00f3n de las diferencias, a cualquier fecha, entre los saldos en contabilidad y los proporcionados por el banco.<\/p>\n

La previsi\u00f3n de saldos para acceder a las posiciones de todas las cuentas bancarias con las que opera la compa\u00f1\u00eda, tanto a fecha de operaci\u00f3n como a fecha de valor, considerando la informaci\u00f3n contable, las previsiones de ingresos y pagos (incluyendo pr\u00e9stamos e inversiones financieras), disponibilidad de cuentas de cr\u00e9dito, etc. son tambi\u00e9n consideraciones que deben tenerse muy en cuenta al destacar las ventajas que aporta el ERP de DATISA a la gesti\u00f3n de la tesorer\u00eda de una empresa.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"