{"id":72397,"date":"2016-04-29T10:10:33","date_gmt":"2016-04-29T08:10:33","guid":{"rendered":"http:\/\/www.agendaempresa.com\/?p=72397"},"modified":"2018-01-09T20:51:14","modified_gmt":"2018-01-09T19:51:14","slug":"bankia-gana-237-millones-un-33-menos-en-los-tres-primeros-meses-del-ano","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.agendaempresa.com\/72397\/bankia-gana-237-millones-un-33-menos-en-los-tres-primeros-meses-del-ano\/","title":{"rendered":"Bankia gana 237 millones, un 3,3% menos, en los tres primeros meses del a\u00f1o"},"content":{"rendered":"

El margen de intereses se reduce -sin incluir CNB- en un 12,4%, hasta los 577 millones de euros,\u00a0consecuencia del menor rendimiento de los bonos de la SAREB, de la bajada del eur\u00edbor, que se situ\u00f3 en su referencia a 12 meses en negativo este trimestre, “y de la decisi\u00f3n de retirar las cl\u00e1usulas suelo de las hipotecas”.<\/p>\n

$\"np-dividendos-2015-mini-690x300\"$ <\/a>La menor rotaci\u00f3n de las carteras de renta fija provocan una ca\u00edda del 15,2% del resultado por operaciones financieras, de manera que el margen bruto alcanz\u00f3 en el primer trimestre del a\u00f1o 853 millones de euros, un 10,6% menos. Descontada la depreciaci\u00f3n de los bonos de la SAREB, el margen caer\u00eda un 6,8%.<\/p>\n

Por el lado de los costes, Bankia continu\u00f3 haciendo un “importante esfuerzo de contenci\u00f3n”, que llev\u00f3 a un descenso de los gastos de explotaci\u00f3n y amortizaciones del 1,2%. De esta manera, la entidad consigue mantener el ratio de eficiencia ex ROF en el 50,9%, batiendo en 11,3 puntos la media del sector (62,2%).<\/p>\n

El margen antes de provisiones se situ\u00f3 en el primer trimestre del a\u00f1o en 454 millones de euros, un 17,5% menos.<\/p>\n

Bankia redujo el saldo de cr\u00e9ditos dudosos, que baj\u00f3 en 431 millones de euros<\/strong>, hasta los 12.564 millones, con lo que acumulan un descenso de 7.500 millones en los \u00faltimos nueve trimestres. El ratio de morosidad baja en el primer trimestre del 10,8% al 10,5%, mientras que en los \u00faltimos 12 meses la disminuci\u00f3n es de 2,1 puntos, desde el 12,6%.<\/p>\n

Esta bajada de la morosidad se produce en paralelo a la mejora del ratio de cobertura, que mejora 0,5 puntos en el trimestre, hasta el 60,5%, y en 1,1 puntos en el \u00faltimo a\u00f1o. Al mismo tiempo, la entidad “logra seguir reduciendo el stock de activos adjudicados”, que se reducen en casi un 9% en el \u00faltimo a\u00f1o, hasta los 2.647 millones de valor neto contable.<\/p>\n

En materia de solvencia,el ratio de capital CET1 BIS III fully loaded -que anticipa los requerimientos que entrar\u00e1n en vigor en 2019- mejor\u00f3 del 12,26% al 12,52%. Esta cifra no incluye las plusval\u00edas en las carteras de deuda soberana.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"