Bankia obtuvo un beneficio neto atribuido de 237 millones de euros en el primer trimestre del año, un 2,1% más que en igual periodo del año anterior en términos comparables sin incluir la aportación de City National Bank of Florida, filial vendida el pasado mes de octubre. Con ella, el beneficio habría caído un 3,3%.
El margen de intereses se reduce -sin incluir CNB- en un 12,4%, hasta los 577 millones de euros, consecuencia del menor rendimiento de los bonos de la SAREB, de la bajada del euríbor, que se situó en su referencia a 12 meses en negativo este trimestre, “y de la decisión de retirar las cláusulas suelo de las hipotecas”.
La menor rotación de las carteras de renta fija provocan una caída del 15,2% del resultado por operaciones financieras, de manera que el margen bruto alcanzó en el primer trimestre del año 853 millones de euros, un 10,6% menos. Descontada la depreciación de los bonos de la SAREB, el margen caería un 6,8%.
Por el lado de los costes, Bankia continuó haciendo un “importante esfuerzo de contención”, que llevó a un descenso de los gastos de explotación y amortizaciones del 1,2%. De esta manera, la entidad consigue mantener el ratio de eficiencia ex ROF en el 50,9%, batiendo en 11,3 puntos la media del sector (62,2%).
El margen antes de provisiones se situó en el primer trimestre del año en 454 millones de euros, un 17,5% menos.
Bankia redujo el saldo de créditos dudosos, que bajó en 431 millones de euros, hasta los 12.564 millones, con lo que acumulan un descenso de 7.500 millones en los últimos nueve trimestres. El ratio de morosidad baja en el primer trimestre del 10,8% al 10,5%, mientras que en los últimos 12 meses la disminución es de 2,1 puntos, desde el 12,6%.
Esta bajada de la morosidad se produce en paralelo a la mejora del ratio de cobertura, que mejora 0,5 puntos en el trimestre, hasta el 60,5%, y en 1,1 puntos en el último año. Al mismo tiempo, la entidad “logra seguir reduciendo el stock de activos adjudicados”, que se reducen en casi un 9% en el último año, hasta los 2.647 millones de valor neto contable.
En materia de solvencia,el ratio de capital CET1 BIS III fully loaded -que anticipa los requerimientos que entrarán en vigor en 2019- mejoró del 12,26% al 12,52%. Esta cifra no incluye las plusvalías en las carteras de deuda soberana.
