El Grupo Bankinter obtuvo en 2014 un beneficio neto de 275,9 millones de euros y un beneficio antes de impuestos de 392,8 millones.

Según ha informado la compañía, “se trata de los mejores resultados del banco de los últimos siete ejercicios, y tanto por cuantía como por la recurrencia de los mismos vuelven a situarse en niveles pre-crisis”.

Tras reclasificar el resultado de 2013 con motivo de la entrada en vigor, y con carácter retroactivo, de la interpretación de la norma internacional contable sobre gravámenes (la CINIIF 21), el beneficio neto del banco se ha incrementado un 45,3% en comparación con el resultado de 2013 ya ajustado, que pasaría a ser de 189,9 millones de euros (frente a los 215,4 millones publicados en su día). En cuanto al BAI de 2014 es un 50,5% superior al de 2013 reajustado, que pasaría a ser de 261,1 millones, frente a los 297,6 millones publicados entonces.

Los “sólidos resultados” obtenidos por Bankinter en 2014 se sustentan sobre el crecimiento de los ingresos del negocio típico con clientes, que se incrementan en un 8,2% en el año, y que han sido capaces de compensar el decreciente protagonismo de los ingresos por operaciones financieras.

El año 2014 supone un punto de inflexión en el saldo de activos problemáticos, siendo el primer ejercicio en el que se registra un descenso neto de los mismos. Como consecuencia, el ratio de morosidad del Banco se sitúa a diciembre en el 4,72%, frente al 4,98% de hace un año, dato muy inferior a la media sectorial, que se situaba a noviembre en el 12,75%. Paralelamente, sigue disminuyendo la suma de entradas netas en mora y fallidos, con lo que ello supone de menor dotación a provisiones.

La cartera de activos inmobiliarios adjudicados se reduce después de varios años creciendo en términos anuales. Su valor bruto al cierre de 2014 es de 585,8 millones de euros, un 6,7% inferior a un año atrás. Y con una cobertura del 39,1%.

Por lo que se refiere a la solvencia, Bankinter alcanza al cierre del ejercicio un ratio de capital CET1 del 11,87%, según los criterios de Basilea III, y que hubiera llegado hasta el 12,06% en caso de no haberse llevado a efecto la aplicación retroactiva del nuevo criterio contable. Por lo que se refiere al ratio de Capital CET1 fully loaded, se sitúa a diciembre en el 11,5%, entre los más elevados del sector.

Paralelamente, cabe destacar que Bankinter dispone de una estructura de vencimientos cómoda, equilibrada y sin concentraciones, con 1.200 millones de vencimientos previstos para 2015, y 1.400 millones para 2016. Para afrontar los mismos el banco dispone de 6.100 millones de euros en activos líquidos, y una capacidad para emitir cédulas hipotecarias por valor de 5.300 millones.

Por otra parte, Bankinter mejora su estructura de financiación, con un ratio de depósitos sobre créditos del 78,3%, frente al 76,5% de hace un año; y reduce el gap de liquidez en 1.500 millones de euros respecto al cierre de 2013.