El beneficio neto de Popular en 2014 fue de 330,4 millones, un 31,4% más que el año anterior. Dicho resultado neto se obtuvo tras haber realizado provisiones por un importe total de 2.292 millones, un 15% menos que en el mismo periodo del año anterior y con las principales magnitudes de la cuenta de resultados “batiendo el consenso que los analistas habían establecido”.

Según ha informado la entidad bancaria, para la elaboración de la información financiera de 2014, Popular ha aplicado los criterios contables relativos a las contribuciones ordinaria y extraordinaria al Fondo de Garantía de Depósitos que el Banco de España comunicó a las entidades financieras el pasado mes de diciembre.

De esta forma, el margen de intereses se situó en 2.331 millones, un 3,3% menos que en 2013, debido fundamentalmente “al progresivo proceso de desapalancamiento de la economía española”.

El margen bruto aumentó un 9,1%, hasta alcanzar los 3.876 millones, con una aportación positiva del ROF de 820 millones y una creciente evolución de las comisiones asociadas al crédito. En este sentido, cabe resaltar que tras la venta del 51% de bancopopular-e, se ha eliminado la aportación que en el anterior trimestre tuvo el negocio de tarjetas.

Por último, el margen de explotación se situó en 2.005 millones, incrementándose un 9,7% respecto al mismo periodo del año anterior.

Aumento del crédito

En 2014, Popular concedió la cifra total de 21.855 millones en crédito nuevo, lo que supone un aumento del 3,4% respecto al año anterior. De este importe,11.719 millones fue financiación nueva para pymes y autónomos, un 17,6% más que en 2013.

Además, por tercer año consecutivo, Popular ha sido líder absoluto del sistema financiero español en préstamos ICO, con un total de 4.500 millones concedidos, lo que supone una cuota del 20,9%. A lo largo del pasado año, captó 78.232 nuevos clientes pymes y autónomos y aumentó en 10 puntos básicos su cuota total de crédito hasta el 7,43%, apoyado fundamentalmente en el crédito a empresas.

La ratio de mora desciende por cuarto trimestre consecutivo y se sitúa en el 13,78%. Es importante señalar que la cifra total de deudores morosos por la que se determina esta ratio incluye 3.463 millones de dudosos subjetivos, clasificados así por el banco de forma prudencial y que están al corriente de pago. Las entradas en mora presentan una tendencia decreciente a lo largo del año y se mantiene su reducción neta.

La ratio de cobertura de morosos mejora más de un punto porcentual respecto al año 2013 y se sitúa en el 41,4%, siendo del 53% si se tienen en cuenta los créditos fallidos.

A cierre de 2014, la ratio CET1 de Popular se sitúa en el 11,50% y la CET1 fully loaded en 10,38%. Por su parte, la ratio de apalancamiento es del 5,54%. La ratio LTD ha disminuido 60,6 puntos porcentuales desde 2008 y se sitúa en el 113,4%.