Unicaja ha irrumpido en condiciones muy competitivas en la última generación de fondos de inversión, los fondos de gestión activa, con Unifond X, fondo de fondos garantizado, entre cuyas características destacan la alta rentabilidad garantizada (como mínimo, el capital invertido más un 2%, a lo que se suma la rentabilidad derivada de una gestión dinámica o activa), a un plazo de tres años y medio; así como la posibilidad que se ofrece al cliente de obtener liquidez absoluta en cualquier momento, sin necesidad de pagar una comisión de reembolso.
Asimismo, la entidad financiera refuerza su línea de fondos garantizados de renta variable con Unifond IX, fondo que presenta ventajas competitivas como una bonificación del 5% en cuenta, con la garantía del 100% del capital invertido, así como con una revalorización referenciada a una cesta de acciones vinculada a las 30 mayores empresas del mundo, con el objetivo de obtener un 6% anual.
Fondo de gestión activa, Unifond X
Por su parte, Unifond X, que es un fondo de fondos garantizado, trata de maximizar el binomio rentabilidad-riesgo, manteniendo siempre a vencimiento el capital garantizado. De esta forma, la rentabilidad garantizada mínima es del 102% del capital invertido a un plazo de tres años y medio (el capital invertido más un 2%), a lo que se suma la rentabilidad que se derive de la gestión activa y continua para maximizar los beneficios.
Otra de las ventajas de este fondo respecto de otros garantizados del mercado, es que el cliente cuenta con liquidez absoluta, ya que podrá solicitar un reembolso en cualquier momento sin necesidad de pagar comisión.
Asimismo, este fondo, cuyo plazo de contratación finaliza el 18 de mayo de 2004, cuenta con la posibilidad de solicitar un préstamo con garantía del fondo, de realizar una consulta de la rentabilidad garantizada y la posibilidad de efectuar, a petición del cliente, un reembolso por las participaciones que solicite (sin comisión). El fondo invertirá la mayor parte de su patrimonio en otros fondos de inversión mobiliaria, los cuales, a su vez, podrán invertir en todo tipo de activos.
Fondo garantizado de renta variable, Unifond IX
Respecto a Unifond IX, que es un fondo garantizado de renta variable a un plazo de tres años (extensible a seis), está referenciado a la evolución de la cotización de una cesta de cuatro acciones elegidas entre una treintena de las principales compañías del mundo (por capitalización bursátil). Este fondo, cuya fecha de contratación finaliza el próximo 30 de Marzo, requiere una inversión mínima inicial de 6.000 euros y presenta como fecha final de garantía el 10 de abril de 2007, extensible al 10 de abril de 2008, al 10 de abril de 2009 o al 12 de abril de 2010.
En cuanto a la rentabilidad de este producto, cabe destacar el beneficio que obtiene el cliente desde su contratación, ya que consigue una bonificación del 5% en cuenta del saldo que se suscriba o traspase, así como una rentabilidad referenciada a la cesta de valores anteriormente citada, con el objetivo de obtener un 6% anual acumulado y pagadero a partir del tercer año, ya que desde el tercer año el cliente puede obtener:
– Al tercer año, si la cesta es igual o superior a la inicial se cancela y garantiza una revalorización del 18%. En caso contrario se prorroga un año más
– Al cuarto año, si la cesta es igual o superior a la inicial se cancela y garantiza una revalorización del 24%. En caso contrario se prorroga un año más
– Al quinto año, si la cesta es igual o superior a la inicial se cancela y garantiza una revalorización del 30%. En caso contrario se prorroga un año más
– Al sexto año, si la cesta es igual o superior a la inicial se cancela y garantiza una revalorización del 36%. En caso contrario, la revalorización será del 36% menos la caída de la cesta con un mínimo del 100% del capital garantizado
Asimismo, cabe destacar otras ventajas como el beneficio fiscal que obtiene el cliente con este fondo ya que las ganancias patrimoniales obtenidas de participaciones con antigüedad superior a un año, tributan al tipo fijo del 15% sea cual sea la base imponible del partícipe; la posibilidad de obtener un préstamo con garantía del fondo; la consulta de la rentabilidad garantizada o la posibilidad de efectuar reembolsos a petición del cliente en cualquier momento, por las participaciones que solicite.
El patrimonio gestionado por Unicaja a través de Unigest, su gestora de fondos de inversión se situó al cierre del ejercicio 2003 por encima de 1.157 millones de euros, lo que supone el 22,02% más que en 2002, un incremento por encima de la media del sector. Asimismo, el número de partícipes se situó en 44.676, lo que supone un crecimiento del 3,80% respecto de 2002.